Notre méthode
Comprendreavant de décider.
Quatre étapes, toujours dans cet ordre. La première est gratuite et sans engagement. La décision vous appartient, à chaque instant.
Ce que vous vivrez, concrètement
Du premier appel
à la première déclaration.
Semaine 1
Écouter
45 minutes en visio ou en agence. Vous repartez avec une liste de documents à réunir, rien d'autre.
Semaines 2 à 3
Analyser
Le conseiller construit votre bilan patrimonial et le soumet à la cellule d'analyse du réseau. Vous recevez un document écrit, chiffré, avec les scénarios favorables et défavorables.
Semaine 4
Construire
Second rendez-vous : présentation de deux ou trois stratégies, choix ensemble, lettre de mission signée uniquement si vous décidez d'avancer.
Vous décidez ici, et seulement ici
Ensuite
Accompagner
Recherche du bien ou du placement, suivi du financement, puis un point chaque année et une aide à la déclaration fiscale au printemps.
Trois engagements écrits
i.
Toute rémunération vous est expliquée et chiffrée avant la signature.
ii.
Aucun produit n'est proposé sans une simulation qui montre aussi le scénario défavorable.
iii.
Vous pouvez joindre votre conseiller directement, sans passer par une plateforme.
Les questions
que l'on nous pose.
Combien coûte le premier rendez-vous ?
Rien. Le premier échange sert à comprendre votre situation et à vérifier que nous pouvons vous être utiles. Il n'engage ni vous ni le conseiller.
Comment le conseiller est-il rémunéré ?
Par des honoraires de conseil, des commissions versées par les partenaires, ou les deux. Le mode et le montant vous sont présentés par écrit avant toute décision.
Dois-je déjà avoir un projet précis ?
Non. La plupart des clients arrivent avec une question : « je paie trop d'impôt », « je veux préparer ma retraite ». Le projet se construit ensemble.
Que se passe-t-il après l'achat ?
Le conseiller reste votre interlocuteur : suivi annuel, aide à la déclaration fiscale, ajustement de la stratégie quand votre vie change.
